¿Has cumplido con tus obligaciones en materia de Prevención en Lavado de dinero?
Outstanding items (Money Laundering)
“Ignorantia legis neminem excusat”
“Ignorancia de la ley no sirve de excusa”
Por: Andrés Cachón
Socio de compliance
¿Te dedicas a las siguientes actividades?
- Arrendamiento (Derechos Personales de Uso o Goce de inmuebles)
- Compraventa de Inmuebles (Transmisión de Derechos Sobre Bienes Inmuebles)
- Desarrollo Inmobiliario
- Organización de Sorteos o concursos, juegos con apuestas
- La realización de Mutuo, Préstamo o Créditos
- Emisión y/o comercialización de tarjetas con valor monetario
- Servicios Profesionales (compraventa de inmuebles, administración de recursos, trabajos legales corporativos)
- Comercialización o intermediación de Obras de Arte
- Comercialización o intermediación de Metales y Piedras Preciosas, Joyas y Relojes
- Monederos y Certificación de Devoluciones de Recompensas
- Tarjetas Prepagadas, Vales o Cupones
- Venta de vehículos terrestres, aéreos y marítimos
- Notarios y corredores públicos (Fe Pública)
- Mutuo, Préstamo o Créditos
- Traslado y custodia de dinero
- Asociaciones sin fines de lucro
- Agentes aduanales
- Intercambio de Activos virtuales
El director del Instituto de Investigaciones Jurídicas de la UNAM, Héctor Felipe Fix Fierro (2014, 1), afirmó que en nuestro país el 90 por ciento de ciudadanos conoce poco o nada de su Constitución Política; y, sin embargo, el desconocimiento de dichas leyes no excusa su incumplimiento.
No es desapercibido que los mexicanos tenemos problemas en el cumplimiento de la Ley. Ya sea por desconocimiento, por falta de responsabilidad civil, por impunidad o simple conveniencia.
No importando cual sea la razón del incumplimiento, nuestra intención es hacerles llegar información útil que les permita un mejor entendimiento y poner en alerta si existe alguna obligación que no se esté llevando a cabo.
En este caso, nuestra materia es la Prevención de Lavado de Dinero o cómo se conoce en México, la prevención para identificar operaciones con recursos de procedencia ilícita.
El 17 de octubre de 2012 se publicó en el Diario Oficial de la Federación el decreto por el cual se expidió la Ley Federal para la Prevención e identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Ley Antilavado), misma que entró en vigor el 17 de julio de 2013; asimismo, el 1 de septiembre de 2013 entraron en vigor el Reglamento y las Reglas de Carácter General a las que se refiere la Ley.
El Gobierno de México ha fijado como uno de sus objetivos principales combatir a la delincuencia organizada mediante el debilitamiento de sus estructuras financieras, por lo que la Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo, así como el Combate a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLD/CFT/CPADM), es fundamental para dar cumplimiento a dicho objetivo. Por esta razón; nuestras autoridades por conducto de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), junto con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) han publicado su Evaluación Nacional de Riesgos 2023. En ella se determina la vulnerabilidad que tienen ciertas actividades económicas en nuestro país ante la posibilidad que se infiltre el recurso de procedencia ilícita. El riesgo de los sectores queda clasificado de la siguiente forma (comparativo 2020-2023):
Si eres empresario que realiza una de las siguientes actividades, es importante determinar si eres sujeto obligado o no al cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero. Existen varias obligaciones que se deben cubrir como darse de alta, envío de avisos, informes, restricciones de efectivo, identificación de clientes, manuales, control interno y políticas de operación.
Evita multas que van desde las 200 hasta las 65,000 uma´s (unidad de medida de actualización -108.57 pesos).
Acércate con nosotros y nos dará mucho gusto poder ayudarte a solventar estas obligaciones.
Nos vemos en la próxima publicación de PLD.
Saludos
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