Invirtiendo en tu futuro con una estrategia especializada
CP José Manuel Gómez
Gerente de impuestos
Nuestra firma, HLB MV Consultores, ubicada en Puebla con más de 46 años de experiencia en auditoría, consultoría fiscal, servicios integrados de contabilidad y servicios legales y de capital humano, ha establecido una alianza estratégica a través del CP. Carlos Agustín Castro Neri, Director de Scotia Wealth Management. Esta colaboración busca ofrecer soluciones integrales de inversión y planificación patrimonial a clientes (personas físicas y morales) que buscan optimizar su situación financiera en el contexto actual.
La diversificación es clave en la gestión de inversiones al tiempo de cuidar la menor carga fiscal transaccional.
En este boletín nos centramos en productos dirigidos tanto a personas físicas como personas mrales, como SCOTDIH y SCOTDVC, que permiten a los inversionistas acceder a diferentes clases de activos, reduciendo riesgos y potencialmente mejorando rendimientos incluso con beneficios tributarios. Por otro lado, existen productos como Scotia Integral, diseñados específicamente para personas físicas que, no solo ofrecen protección segura, sino que también pueden ser una herramienta eficiente para la transmisión de patrimonio entre generaciones, aprovechando los beneficios fiscales que ofrece la legislación mexicana en materia de seguros y sus reembolsos.
SCOTDIH (Fondo de Inversión en Deuda Internacional Peso Hedged)
Fondo diseñado para inversionistas que buscan exposición a deuda gubernamental de corto plazo de los Estados Unidos de América con cobertura cambiaria a pesos mexicanos. El objetivo del fondo es ofrecer rendimientos similares a la tasa de fondeo mexicano teniendo como subyacente instrumentos de alto grado crediticio y ofreciendo una eficiencia fiscal de renta variable.
Uno de sus mayores beneficios es que, para ISR únicamente serán acumulables para sus ingresos las ganancias percibidas por la enajenación de las acciones emitidas REALIZADAS con rendimientos de bajo riesgo.
SCOTDVC (Fondo de Inversión en Deuda Corporativa)
Se especializa en inversiones que invierten principalmente en fondos de inversión de deuda de corto, mediano y largo plazo. De manera complementaria invierte en instrumentos bancarios, corporativos y gubernamentales de corto, mediano y largo plazo con un enfoque de diversificación y alta calidad crediticia.
De igual forma que el SCOTDIH, su beneficio para ISR es que únicamente serán acumulables para sus ingresos las ganancias percibidas por la enajenación de las acciones emitidas al momento de su realización y no sobre la base de devengo.
Scotia Integral
Es una póliza de seguro de vida que combina protección con un componente de inversión. Además de ofrecer cobertura en caso de fallecimiento, este producto proporciona beneficios fiscales al estar estructurado conforme al Artículo 93, fracción XXI de la Ley del Impuesto sobre la Renta vigente en México. Es una herramienta eficaz para la planificación patrimonial y la protección financiera a largo plazo.
Este es un producto diseñado específicamente para personas físicas, que, para obtener el mayor beneficio debe ser retirado al cumplir 60 años, teniendo 5 años con el producto, puesto que, en caso contrario, se realizará una retención de ISR del 20% sobre el interés real.
Nuestro equipo está listo para ayudarle a diseñar una estrategia financiera que se alinee con sus objetivos y necesidades.
